Legal & Fintech
Agentes de IA para legal y fintech, dirigidos por un Chief of Agents
«¿En qué va mi causa?» y «¿cuánto debo?» son las dos preguntas que más llamadas generan en un estudio jurídico o en una financiera, y las dos que un agente puede responder en segundos, a cualquier hora, después de validar la identidad de quien pregunta. Los agentes de Wots atienden, validan, informan, agendan y cobran con respeto.
Cliente
Grupo Defensa
Wots opera para Grupo Defensa la atención de clientes y el estado de causas por WhatsApp. Los resultados se publican cuando el cliente los autorice.
Todo el recorrido lo dirige un Chief of Agents con dueño humano en operaciones o cumplimiento: crea los agentes, los conecta al sistema de causas o de créditos, audita cada respuesta y cada compromiso de pago, y propone dónde ajustar mensajes u horarios. La gerencia aprueba; el Chief of Agents ejecuta.
El recorrido
El recorrido completo, de punta a punta
Siete etapas que ya operan, con el canal de cada una. Las personas de tu equipo entran donde su criterio hace la diferencia.
Primer contacto y calificación
El agente entiende el caso o la necesidad financiera, responde lo general y califica.
Canal:WhatsAppWeb
Onboarding con validación
Valida identidad, guía la firma de documentos y recibe los respaldos en el mismo chat.
Canal:WhatsAppIntegración con sistemas
Estado de causa o de crédito, 24/7
Tras validar identidad, entrega el estado actualizado, próximos hitos y documentos pendientes.
Canal:WhatsAppIntegración con sistemas
Agenda con el profesional
Reunión o llamada con el abogado o el ejecutivo, con resumen del caso y recordatorio.
Canal:WhatsAppAgenda
Cobranza empática
Recordatorios de pago, planes de pago y enlaces de pago en el chat, dentro de las reglas que defines y la normativa vigente.
Canal:WhatsAppPago en el chat
Derivación con contexto
Cuando hace falta una persona, llega con la conversación completa; el cliente no repite su historia.
Canal:Inbox · persona del equipo
Satisfacción y referidos
Encuesta tras cada hito, alerta ante detractores, referidos y venta cruzada.
Canal:WhatsAppAlerta a jefatura
Canales del cliente
- Web
Piezas que participan
En fintech se suman: simulador conversacional (créditos, inversión), apertura de cuenta guiada, alertas de cartera y campañas de reactivación.
Casos de uso
Casos de uso que ya operan
- Estado de causas y de créditos 24/7 con validación de identidad.
- Onboarding digital con documentos al chat.
- Cobranza empática con planes y enlaces de pago.
- Agenda con abogados y ejecutivos.
- Simuladores de crédito e inversión por WhatsApp.
- Alertas de vencimientos, audiencias y cartera.
- Campañas de reactivación y venta cruzada.
Gobierno
Lo que gobierna el Chief of Agents en legal y fintech
El Chief of Agents opera dentro de reglas explícitas y deja registro de todo. Estas son las cuatro que importan en legal y fintech.
Dueño humano
La gerencia de operaciones o de cumplimiento.
Límites
El agente entrega información de un caso o de un crédito solo tras validar la identidad. La cobranza opera dentro de horarios, tonos y reglas definidas por la empresa y por la normativa.
Registro
Cada respuesta, cada documento y cada compromiso de pago quedan registrados con fecha, agente y costo: es evidencia.
Mejora
El Chief of Agents compara canales y carteras y propone dónde ajustar mensajes, horarios o derivaciones.
Capacidades
Capacidades y cifras
Lo que ya opera en legal y fintech. Las cifras por cliente se publican con período y denominador cuando el cliente las autoriza.
- Estado de causa en segundos, 24/7
- Validación de identidad antes de cada dato
- Cobranza con reglas y registro
- Derivación con la conversación completa
Cuando Grupo Defensa autorice sus cifras, las publicaremos aquí con el mismo formato que las de Vitacura: valor, período y denominador.
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes de legal y fintech
¿Cómo valida la identidad?
Con los datos y el método que definas (RUT y preguntas de verificación, código al teléfono o correo, o integración con tu sistema). Sin validación, el agente orienta pero no entrega datos del caso.
¿La cobranza es respetuosa?
Sí. Tono, horarios, frecuencia y opciones de pago se definen contigo y quedan como límites del agente; el registro muestra cada mensaje enviado.
¿Se integra con nuestro sistema de causas o de créditos?
El agente lee el estado desde tu sistema y escribe los hitos en el CRM; cada acceso queda registrado.
Ver también: Logística & Última milla · ¿Qué es un Chief of Agents? · las piezas de la plataforma Wots
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